中國(guó)綠色金融行業(yè)細(xì)分市場(chǎng)分析——綠色信貸（含綠色信貸投放規(guī)模、綠色貸款余額等）【組圖】

行業(yè)主要上市公司：中國(guó)銀行(601988.SH);工商銀行(601398.SH);建設(shè)銀行(601939.SH);農(nóng)業(yè)銀行(601288.SH)等

本文核心數(shù)據(jù)：本外幣綠色貸款余額;商業(yè)銀行綠色信貸投放規(guī)模

——中國(guó)綠色信貸發(fā)展歷程

相比其他綠色金融領(lǐng)域，我國(guó)綠色信貸起步較早。自2012年起，銀保監(jiān)會(huì)陸續(xù)出臺(tái)了多項(xiàng)政策，旨在推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以綠色信貸為抓手，積極調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，積累有關(guān)綠色行業(yè)專業(yè)知識(shí)，加強(qiáng)綠色信貸能力建設(shè)，引導(dǎo)信貸資金流向綠色、低碳、節(jié)能經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。

現(xiàn)階段綠色信貸業(yè)務(wù)主要是銀行為各類綠色項(xiàng)目提供擔(dān)保型信貸產(chǎn)品，并配套創(chuàng)新?lián)７绞?，除此之外，碳排放?quán)金融衍生品的信貸產(chǎn)品也是各金融機(jī)構(gòu)積極相繼探索的方向，力爭(zhēng)建成多元化、特色化、專業(yè)化完善綠色信貸體系?？傮w而言，銀行綠色信貸業(yè)務(wù)已經(jīng)基本覆蓋了低碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)以及生態(tài)經(jīng)濟(jì)三大領(lǐng)域。據(jù)人民銀行發(fā)布的最新數(shù)據(jù)顯示，綠色信貸余額從2013年6月末的4.85萬(wàn)億(老口徑)迅速增長(zhǎng)，截至2021年9月突破14萬(wàn)億(新口徑)大關(guān)。從增速看，自2019年以來(lái)，綠色信貸余額同比增速基本保持高于貸款總額增速的水平，尤其是2021年以來(lái)增速環(huán)比顯著上行，說(shuō)明銀行綠色信貸投放力度持續(xù)加大。

——本外幣綠色貸款余額突破35.75萬(wàn)億元

過(guò)去幾年，中國(guó)在綠色金融體系建設(shè)方面取得了巨大的進(jìn)步，成為全球最大的綠色金融市場(chǎng)之一。中國(guó)以間接融資為主的體系下，綠色信貸在綠色金融體系中居于核心角色。2024年第三季度，我國(guó)本外幣綠色貸款余額為35.75萬(wàn)億元。

——上市銀行普遍加大對(duì)綠色信貸投放力度

中國(guó)代表性綠色信貸發(fā)行的銀行機(jī)構(gòu)包括國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、民生銀行、光大銀行、華夏銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行、北京銀行、上海銀行和江蘇銀行。

2023年，上市銀行普遍加大了對(duì)綠色信貸的投放力度，截至2023年末，有42家上市銀行披露了綠色貸款相關(guān)數(shù)據(jù)，較上年末相比普遍增長(zhǎng);2024年截至上半年，除未披露的上市銀行外，我國(guó)各大銀行綠色信貸余額規(guī)模均延續(xù)2023年的發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)一步增長(zhǎng)。具體情況匯總?cè)缦拢?/p>

——中國(guó)綠色信貸發(fā)行結(jié)構(gòu)

分用途看，基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)和節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)為我國(guó)綠色信貸發(fā)行的三大主要用途，其中基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)產(chǎn)業(yè)占比最大，2023年接近39%。

分行業(yè)看，電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)綠色貸款占比最大，2023年超過(guò)21%。

更多本行業(yè)研究分析詳見(jiàn)前瞻產(chǎn)業(yè)研究院《中國(guó)綠色金融行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測(cè)與投資戰(zhàn)略規(guī)劃分析報(bào)告》

同時(shí)前瞻產(chǎn)業(yè)研究院還提供產(chǎn)業(yè)新賽道研究、投資可行性研究、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、園區(qū)規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)招商、產(chǎn)業(yè)圖譜、產(chǎn)業(yè)大數(shù)據(jù)、智慧招商系統(tǒng)、行業(yè)地位證明、IPO咨詢/募投可研、專精特新小巨人申報(bào)、十五五規(guī)劃等解決方案。如需轉(zhuǎn)載引用本篇文章內(nèi)容，請(qǐng)注明資料來(lái)源（前瞻產(chǎn)業(yè)研究院）。

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